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中国人民银行


中国人民银行关于加强存款准备金管理的通知

银发［2004］302号



中国人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、深圳市中心支行，政策性银行，国有独资商业银行、股份制商业银行：

为加强和完善存款准备金管理，充分发挥存款准备金作为货币政策工具的作用，促进金融机构稳健经营，现就有关问题通知如下：

一、中国人民银行有关部门要进一步做好存款准备金管理工作。货币信贷部门负责组织存款准备金管理、监督和处罚工作，会计部门负责存款准备金交存范围的会计科目审定工作，营业部门负责存款准备金的报表审查、资金收缴和日常考核工作。有关部门要加强信息沟通，密切合作，做好存款准备金管理工作。

二、中国人民银行有关部门要严格对金融机构存款准备金交存范围的审查。货币信贷部门要会同会计部门、营业部门等及时了解和掌握金融机构开办新业务、开发新产品的情况，认真分析其开办新业务、开发新产品获得的资金是否需要交存存款准备金，并将有关情况和意见上报总行。

三、加强对金融机构动用法定存款准备金的管理

（一）金融机构动用法定存款准备金的审批权限

金融机构动用法定存款准备金必须经中国人民银行批准，其他任何单位和个人无权批准和干预。

中国人民银行总行负责审批商业银行动用人民币法定存款准备金；中国人民银行总行授权分行（含中国人民银行营业管理部、重庆营业管理部，以下简称分行）、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行审批所在省（自治区、直辖市和深圳市，以下简称所在地）农村合作银行、城乡信用社动用人民币法定存款准备金，审批权限不得再下放。

分行、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行批准动用人民币法定存款准备金的农村合作银行、城乡信用社机构数超过所在地农村合作银行、城乡信用社机构总数50%的，或者批准农村合作银行、城乡信用社动用人民币法定存款准备金的金额超过所在地农村合作银行、城乡信用社实交人民币法定存款准备金金额50%的，须报经总行批准。

中国人民银行总行负责审批金融机构动用外汇法定存款准备金。

（二）金融机构动用法定存款准备金的条件

金融机构发生严重支付困难，首先要通过大力组织存款和清收贷款及其他资金占用，筹措支付资金来源。在采取上述措施后，仍存在严重支付困难的金融机构，可申请动用法定存款准备金。申请动用法定存款准备金，必须同时具备下列条件：

1.具有法人资格；

2.按期向中国人民银行交存法定存款准备金；

3.新增存款和清收贷款及其他资金占用已不能满足兑付个人储蓄存款的需要；

4.丧失从外部拆借资金的能力。

（三）金融机构动用法定存款准备金的申请程序

1.申请动用法定存款准备金的金融机构，须向其开户的中国人民银行提供材料：

（1）动用法定存款准备金申请书；

（2）资产负债表、损益表及其他有关资料；

（3）加强头寸管理、改善支付能力的方案和补交法定存款准备金计划。

2.中国人民银行接到申请后，货币信贷部门要及时审核，并会同金融稳定部门提出审查意见，报分管行长审批；对超过审批权限的动用申请，中国人民银行分支行要提出审查意见，逐级报上级行审批。

3.批准金融机构动用法定存款准备金的文件要抄送中国银行业监督管理委员会或其分局。

（四）金融机构动用法定存款准备金的最高限额、期限和用途

1.对申请动用法定存款准备金的金融机构，中国人民银行批准动用的最高限额不得超过其实际交存的法定存款准备金余额。

2.金融机构动用法定存款准备金的最长期限为6个月；视具体情况可展期一次，展期期限不得超过原动用期限。

3.金融机构经批准动用的法定存款准备金，仅用于兑付储蓄存款。

（五）中国人民银行营业部门对批准动用的法定存款准备金应设专户管理

中国人民银行各分支行要加强对金融机构存款准备金管理，督促动用法定存款准备金的金融机构合理控制贷款规模，加强流动性管理。中国人民银行分支行货币信贷部门应将每笔法定存款准备金动用审批报备总行，每季度将审批、监测、催还金融机构动用法定存款准备金的工作情况上报总行。

四、依法对金融机构执行存款准备金政策中的违规行为进行处罚

（一）中资商业银行未按照中国人民银行规定交存存款准备金的，按照《中华人民共和国商业银行法》第七十七条的规定处罚；没能按照规定报送有关存款准备金材料的，按照《中华人民共和国商业银行法》第八十条的规定处罚；农村合作银行、城乡信用社比照中资商业银行执行。政策性银行、中资财务公司未按照中国人民银行规定交存存款准备金或报送有关存款准备金材料的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定处罚。外资金融机构未按照中国人民银行规定交存存款准备金的，按照《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第四十五条的规定处罚；没能按照规定报送有关存款准备金材料的，按照《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第四十七条的规定处罚。

对于及时主动纠正其违法行为的金融机构，根据《中华人民共和国行政处罚法》第五条和第二十七条的规定,可以依法从轻或减轻处罚。对于未按照中国人民银行规定交存存款准备金的金融机构，依法减轻处罚的，对其交存存款准备金不足部分按每日万分之六的比例处以罚款。

（二）政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行违反存款准备金管理规定的，由中国人民银行总行进行处罚；京外金融机构法人所在地中国人民银行分支行应及时将京外金融机构法人违反存款准备金规定的行为报告中国人民银行总行。其他金融机构违反存款准备金管理规定的，由其所在地中国人民银行分行、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行，或所在地中国人民银行分行或省会（首府）城市中心支行授权的中心支行或支行进行处罚。

（三）违规金融机构应以人民币缴纳罚款，违规金融机构欠交外汇存款准备金的罚款按照应交存时国家外汇管理局公布的汇率折算成人民币缴纳。

（四）对金融机构违反存款准备金规定进行处罚要按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的程序执行。中国人民银行营业部门应及时将金融机构违反存款准备金规定的行为报告货币信贷部门，由货币信贷部门实施处罚措施。

五、外汇存款准备金交存、调整金额起点

金融机构交存外汇存款准备金时，美元存款准备金计至千元，千元以下免交；港币存款准备金计至万元，万元以下免交。人民银行调整存款准备金时，美元存款准备金计至千元，千元以下不需调增或调减；港币存款准备金计至万元，万元以下不需调增或调减。

六、做好差别存款准备金率政策执行工作

中国人民银行有关分支行要密切监测辖区内实行差别存款准备金率金融机构的资本充足率、不良贷款率、存贷款变化等情况。每季度首月，有关分行、省会(首府)城市中心支行、深圳市中心支行向总行报告上季度辖区内实行差别存款准备金率的金融机构的经营情况。

七、定期对存款准备金管理工作进行总结

中国人民银行各分行、省会(首府)城市中心支行、深圳市中心支行每年一月末向总行报送上年《－－省（自治区、直辖市、深圳市）存款准备金政策执行报告》，反映汇报所在省（自治区、直辖市、深圳市）存款准备金管理情况，包括：有关金融机构人民币存款准备金交存、动用情况，执行差别存款准备金率金融机构的资本充足率、不良贷款率、存贷款变化等情况，外汇存款准备金交存和管理情况，在存款准备金政策执行中遇到的问题和相关政策建议等。

请人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行将本通知转发至辖区内城市商业银行、农村商业（合作）银行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、外资金融机构。

中国人民银行

二○○四年十二月三十日

江西省宜春市人民政府办公室


宜春市人民政府办公室关于印发宜春市打击传销实施办法的通知

宜府办发〔2010〕99号


各县（市、区）人民政府，市政府各部门：
经市政府同意，现将《宜春市打击传销实施办法》印发给你们，请认真贯彻实施。



二Ｏ一Ｏ年十一月十二日



宜春市打击传销实施办法

第一章 总 则
第一条 为了进一步打击传销，维护社会安全稳定和正常经济秩序，树立我市文明城市的良好形象，根据《禁止传销条例》和《中华人民共和国刑法》，结合我市打击传销工作实际，制定本办法。
第二条 本办法所称传销，是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据，计算和给付报酬或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件，取得加入资格等方式，牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。
第三条 打击传销工作坚持“教育为主，打防并举，标本兼治，重在治本”的方针，按照“谁主管，谁负责”和“群防群治，齐抓共管”的原则，实行目标管理责任制。

第二章 工作重点
第四条 严厉查处以介绍工作、从事经营活动等名义，欺骗他人离开居住所在地非法聚集，使用暴力并限制人身自由的行为；打着职业介绍、招聘兼职等幌子，诱骗学生、农民工、下岗失业人员、退伍军人和少数民族群众参加传销的行为。
第五条 重点打击性质特别恶劣、问题特别突出的传销组织，尤其要开展抓捕首要分子的专项行动，加大对传销组织者的打击和处罚力度。
第六条 坚决遏制为传销活动提供条件等行为，加大对为传销活动的开展提供经营、培训、居住、货源、保管、仓储等便利条件行为的查处力度，有效阻断传销活动的开展。
第七条 加强舆论引导，努力在全社会营造打击传销的舆论氛围。各新闻媒体应当无偿提供重要时段和版面，对打击传销工作进行宣传报道，开展反传销知识宣传，使广大群众能够主动识别传销、抵制传销、举报传销、打击传销。

第三章 组织领导
第八条 宜春市打击传销工作在市委、市政府统一领导下开展工作。成立宜春市打击传销工作领导小组，市政府主要领导任组长，市政府分管领导任副组长，市政府办公室、市工商局、市公安局、 市综治办、市中级法院、市检察院、袁州区人民政府、宜春经济开发区管委会、宜阳新区管委会、市财政局、市人力资源和社会保障局、市教育局、市商务局、市民政局、市工信委、市服务业发展办、市政府应急办、市外宣办、市国税局、市地税局、宜春银监分局、中国人民银行宜春分行、中国电信宜春分公司、中国移动宜春分公司、中国联通宜春分公司的分管领导为成员，负责全市打击传销的组织领导工作。
第九条 宜春市打击传销工作领导小组下设办公室，由市工商局主要领导任办公室主任，市工商局、市公安局分管领导任副主任，从市工商局和市公安局分别抽调4名工作人员常驻办公。市打击传销工作领导小组办公室在领导小组的直接领导下，负责全市打击传销的日常工作，研究制定宜春市打击传销工作的政策措施，协调督促各成员单位联手开展打击传销工作。
第十条 组建宜春市公安打击传销大队，在市打击传销工作领导小组办公室和市公安局的领导下，对在本市辖区内发生的涉嫌犯罪的传销行为进行严厉打击。
第十一条 从各相关职能部门抽调专职人员组成打击传销联络员队伍，在市打击传销工作领导小组办公室领导下，负责打击传销日常工作的沟通和联络。街道社区联络员还要配合公安部门加强对外来暂住人口、出租屋的登记管理工作，对传销活动进行摸底排查，会同辖区工商分局、公安派出所查处传销窝点，并做好区域内打击传销的宣传教育及相关信息收集上报工作。

第四章 职责分工
第十二条 市打击传销工作领导小组各成员单位应按照各自职能分工，积极支持、主动参与打击传销工作。
工商部门：充分发挥职能作用，加强对打击传销工作的指导和对直销企业的监管；依托举报网络体系，注意发现案件线索和传销苗头，不断更新传销信息网络；加强对房屋中介机构的巡查监管，完善登记汇报制度；及时收集整理传销组织活动的信息，发现问题迅速组织力量依法查处，对涉嫌犯罪的案件及时移交公安或司法机关处理；对重大传销组织和线索的查处提请公安机关提前介入，防止犯罪嫌疑人脱逃；做好被骗传销受害人员的解救及遣返工作。
公安部门：依法严厉打击以传销、变相传销形式进行的非法经营、集资诈骗、非法吸收公众存款等犯罪活动；加强对外来流动人口、暂住证及出租屋的管理；加大对违法出租行为的处罚力度；严惩传销活动的组织者和骨干分子，依法追究其刑事责任，摧毁传销网络；严厉处置暴力抗法和由传销引发的盗窃、抢劫、非法拘禁及跳楼、跳河等恶性刑事案件；协助工商部门做好被骗传销人员的解救及遣返工作。
宣传部门：开展“打击传销宣传周”活动，通过组织现场活动和利用报刊、电视台、广播电台等多种形式，宣传传销的危害、防骗反诈的知识以及我市打击传销的政策措施、典型案例、动态、成效等。
教育部门：切实加强对市内各级各类学校特别是各类高（中）等和职业院校的管理，把防止传销进校园工作纳入各级各类学校年终目标考核责任范围。
城管部门：营造打击传销社会氛围，负责在火车站、汽车站等人流密集地悬挂反传销的大幅宣传招牌或灯箱公益广告等。
民政部门：指导城市街道社区居民委员会和农村村民委员会协助有关部门做好传销的预防和打击工作；积极配合工商、公安机关做好生活无着落、被骗参加传销、符合救助条件人员的救助工作以及遣返工作。
通讯部门：严把集团用户入网审批关，加强对传销组织加入通讯集团用户的监管工作；及时为公安机关、市打击传销领导小组办公室解救被骗群众提供手机、座机定位等服务；根据市打击传销领导小组办公室和公安机关的要求，及时注销传销通讯集团用户号码。
房管、供电、供水部门：对市打击传销工作领导小组办公室通报的违法出租屋，按照有关管理规定从严处置。
金融监管部门：依法协助执法部门开展对涉嫌传销资金及账户的查询、查封和冻结工作；协调各有关银行业金融机构开展打击利用传销非法集资的行为；对市打击传销工作领导小组办公室和公安机关提供的传销人员的银行账号进行冻结；及时为市打击传销工作领导小组办公室和公安机关提供外地可疑传销人员经济往来信息。
街道及居委会：积极开展和创建“无传销社区（村）”活动，做好辖区内打击传销的宣传教育及相关信息收集上报工作，掌握辖区内出租房屋信息和外来人口租房情况，及时与出租房主签订打击传销责任状，加强对辖区内传销易聚集地点的监控，确保在同一地点不重复出现传销活动。　
综治部门：将打击传销工作纳入全市社会治安综合治理目标管理和平安创建工作重要内容，加强检查考核，认真抓好打击传销领导责任制的落实。
法院、检察院：加强与工商、公安部门的密切配合，及时沟通解决传销案件查处过程中遇到的各种困难和问题，共同研究传销违法犯罪法律适用问题；对工商、公安部门打击传销和查处案件给予司法支持，从快批捕、起诉、审判传销案件；严惩违法犯罪分子，对不履行行政处罚的案件实施强制执行。
第五章 考核与惩处
第十三条 打击传销工作作为社会治安综合治理目标管理的内容，列入各地、各单位社会治安综合治理的检查考评。
对辖区内同一地点多次出现传销活动的，当地政府部门及街道办事处、居委会要分别作出书面说明，年度综治考评扣0.2分。对因不作为而使辖区内出现恶性案件的,由纪检监察、组织人事或司法机关视情严格追究有关部门和相关人员的责任，年度综治考评扣0.5分。辖区内发生传销人员集体上访、静坐、游行等群体性案件的，要追究主要领导的责任，年度综治考评扣1分。
第十四条 对有传销行为并组织策划传销的，由工商行政管理部门没收非法财物和违法所得，处50万元以上200万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十五条 对有传销行为并介绍、诱骗、胁迫他人参加传销的，由工商行政管理部门责令停止违法行为，没收非法财物和违法所得，处10万元以上50万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十六条 对有传销行为并提供经营场所、培训场所、货源、保管、仓储等条件的，由工商行政管理部门责令停止违法行为，没收违法所得，处5万元以上、50万元以下的罚款。为传销行为提供互联网信息服务的，由工商行政管理部门责令停止违法行为，并通知有关部门依照《互联网信息服务管理办法》予以处罚。
第十七条 对有传销行为、参加传销的，由工商行政管理部门责令停止违法行为，可以处2000元以下的罚款。
第十八条 对传销组织中C级别以上（含C级别）头目、授课者或寝室长，有证据证明有涉嫌组织、领导传销犯罪行为，一律予以刑事拘留；证据确凿的，及时移送起诉；不够起诉条件的，根据《劳动教养条例》有关规定，对组织者或骨干人员送劳动教养。
第十九条 对为传销人员提供出租房屋且屡教不改（二次以上）及粗暴抗法的业主，由公安机关按照《治安管理处罚法》对其进行治安拘留，并在电视台、报刊等媒体上进行曝光；是单位职工的，该单位主要领导要书面向市打击传销工作领导小组办公室说明情况。

第六章 附 则
第二十条 各县（市、区）可根据当地工作实际，参照本办法制订相关规定。
第二十一条 本办法由市打击传销工作领导小组办公室负责解释。
第二十二条 本办法自发布之日起施行。