关于印发哈密地区青年科技奖实施细则的通知

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商标质押

王瑜


《中国知识产权报》2006年9月15日有则报道：《“桐君阁”抵押 借贷2580万元》。9月12日，重庆桐君阁股份有限公司通过抵押方式为其控股企业太极集团涪陵制药厂担保贷款2580万元，该公司用其控股子公司拥有的“桐君阁”商标质押给浦发银行重庆分行涪陵支行，据介绍“桐君阁”商标品牌评估价值为18.65亿元。这是目前从公开报道看到的商标质押贷款最高的数额。

一、商标质押贷款的困境

商标可以因为各种理由被质押，但是企业最需要的通过商标质押获得贷款。商标具有巨大的价值，商标被评估为上亿，几十亿，甚至几百亿的不在少数。我国《担保法》第七十五条规定：“下列权利可以质押：……（三）依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权；” 商标权质押贷款在国外特别是欧美一些国家已经很普遍，像可口可乐、麦当劳等著名品牌都曾经被质押过，并且都取得成功。但是在我国尽管众多知名品牌希望以价值不菲的品牌质押获得银行贷款，但银行业未能表现出相应的热情。我们在《泉州晚报》04年9月9日的报纸上看到这样报道：《泉州银行拒绝商标质押贷款》， “羊”名天下的“恒源祥”拿着价值6亿的品牌，却无法获得任何一家银行的抵押贷款。 “企业仅凭自己的商标，哪怕是很有名的商标，想到银行贷到款几乎是不大可能的。”招商银行长沙分行风险控制部总经理汤××称。银行不愿意商标质押贷款自然市有其原因的：

1、商标作为无形资产质押风险过大

早在2002年，广东发展银行就率先向不少温州民企推出了商标质押贷款，但随后这一创新产品就如坠冰谷。近两年多时间该行商标质押贷款申请量很少，放出的贷款也不出5笔。目前银行贷款普遍要求有房地产等有形不动产作为抵押，类似于商标、专利权这样的无形资产虽然有巨大价值，但以此进行质押贷款，无疑存在很大的信贷风险。农行泉州市分行法务部王部长在接受记者采访时说，商标是一种无形资产，一旦接受质押，银行就要担负很大的风险，企业的业绩、经营方针和经营者的素质都会改变品牌的价值，都会使商标的价值发生巨大的波动。如果企业在发展中出现重大问题，商标的价值就会受到影响。象“秦池”、“爱多”等商标让银行看到商标价值的不确定性，曾经高估几十亿的品牌价值，在企业危难时刻根本不可能起到“独挽狂澜”的作用。所以银行人士分析：在现有的金融体制下，以商标资产做担保在银行质押贷款基本上行不通，银行对包括商标在内的无形资产一直保持“远距离”。

2、缺乏操作可行性

工行泉州市分行×行长认为，商标权质押贷款业务暂不开通主要基于三方面的考虑：一是质押合同订立后有关商标专用权质押登记手续如何办理，有关部门还没有出台一套具体的操作管理办法，（我国有《著作权质押合同登记办法》、《专利权质押合同登记管理暂行办法》，1997年，国家工商局公布的《商标专用权质押登记程序》具体规定了申请商标专用权质押登记应提交的文件、不予登记的情形、商标专用权质押合同应包括的主要内容等） ；二是商标估价确有难度，据了解，目前省内尚未一个商标品牌得到过权威机构的估价；三是实际操作起来确实很困难，许多相应配套的工作无法跟上。还有一个很关键原因这位行长没有提到就是我国无形资产交易市场尚未形成，商标存在变现难的问题，一旦借款人无法归还借款，银行不能象变卖汽车、房子那么容易将商标拍卖变现。由于缺乏具体的操作办法，同时受无形资产权不保险等观念的影响，银行一直对商标质押贷款“敬而远之”。

二、商标质押贷款的出路

一方面我国的企业存在融资困难，另一方面企业又捧着巨大的无形资产无法发挥作用，在现有的法律框架下，银行和企业也在进行有益的尝试，让我们看到了商标质押贷款的一些曙光。

1、联手担保公司

根据慧聪网2004年8月26日报道：湖南长沙某知名家饰用品公司通过与担保公司合作，将旗下股权与商标进行组合质押担保融资，顺利地与招商银行长沙分行签订了贷款协议，获得了1000万元的流动资金贷款，以用于扩大再生产。该家饰用品公司向招商银行长沙分行申请期限为一年的1000万元流动资金贷款。但考虑到缺少符合银行要求的不动产抵押物，该公司股东将其持有的公司75％的股权（约2000余万元）以及其商标全部质押给担保公司，作为这1000万元贷款的反担保条件。湖南中保投资担保公司总经理刘××认为，对于享有市场知名度的企业商标进行质押，特别是在与企业股权进行组合质押后，其信贷担保的风险完全可以控制。业内人士称，在目前企业品牌尚难凭借无形资产的魅力打动银行的情况下，担保行业已开始积极介入这一有待开发的融资“处女地”。

该模式可以解决具有品牌优势的企业贷款难、担保难等问题，帮助企业突破生产经营扩张的资金瓶颈。

2、政府出面协调

《证券时报》2006年9月19日的报道《上海首现专利质押贷款》： 近日，上海顺利完成了专利质押融资第一单。记者从浦东新区知识产权中心获悉，上海中药制药技术有限公司通过专利质押方式，成功向工商银行张江支行贷款200万元。据银行有关人士透露，为降低经营风险，银行确定了四个把关环节：一是采用组合式小额贷款的模式，在专利质押的同时，辅以个人信用无限责任担保和应收账款质押，就是无形资产和有形资产共担风险；二是为申请企业设定必须符合的前提条件，即要具有良好的信誉，有强大的研发背景、经营管理良好等；三是在专利评估时充分考虑专利技术未来市场前景的问题；四是确定质押后由企业和银行签订质押合同，并将向国家知识产权局申请质押登记。浦东新区知识产权中心有关负责人介绍，该中心已与工商银行张江支行达成合作协议，将进一步在扶持科技型中小企业自主创新方面进行合作。“第一单”完成后，双方将继续合作探索专利质押的科学操作模式。工商银行张江支行有关负责人则表示，专利质押的成功探索，给商业银行主动开辟贷款业务新品种增加了信心。这则报道说的是专利的质押贷款，但是从中我们看到商标质押的曙光，浦东新区知识产权中心为我们的政府提供了一个很好的榜样，他们为知识产权融资贷款提供了一个全新的模式，在其积极推动下，专利质押贷款得意推行，那么我们商标质押贷款也将在这种模式下不久就会得到实现。

商标抵押贷款在我国目前的环境下还存在很多的问题，我们在进行模式探索的同时，也希望政府应当给予关注，出台相应的规定消除目前存在的障碍，让我们的中小企业从中受益。

备注：
1、对于本文中涉及个人的讲话内容，未经核实，直接引自媒体报道，有的加入了本人的叙述。
2、应为质押，相关报道中抵押同样应为质押，作者注。
3、括号内为作者注。

作者：王瑜律师，中国知识产权研究会高级会员
电话：010-51662214，电子信箱：lawyerwy@263.net，个人网站：http://www.rjls.cn。


交通部


交通部关于重新颁发《加强内河航运企业安全工作若干规定》的通知

1986年11月4日，交通部

今年九月，我部在哈尔滨召开了全国内河安全工作会议。会议对《加强内河航运企业安全工作若干规定》进行了讨论修改。现将这一规定重新颁发执行。
《加强内河航运企业安全工作若干规定》是在总结了多年来内河航运企业安全工作经验教训的基础上制定的，自一九八四年颁发以来，对加强内河航运企业的安全生产工作发挥了积极的作用。这次会议根据“改革、开放、搞活”的精神，以及上级有关部门对安全工作的规定和要求，并结合当前内河航运企业安全生产的实际情况，又进行修改补充。请各省、自治区、直辖市交通厅（局）及部属航运企业接文后，结合本地区、本单位的实际情况，制定实施细则，抓好贯彻落实工作，并将贯彻情况和存在问题报部内河局。

加强内河航运企业安全工作若干规定

一、加强安全工作责任制
1．各级领导要牢固树立“安全第一”的思想，认真贯彻“安全第一、预防为主”的方针，以对人民高度负责的精神严肃对待安全工作；严字当头，以身作则，敢于管理，狠抓落实；认真抓好各级安全岗位责任制，提高职工队伍的政治素质和技术业务素质，加强安全工作的现代化管理。扎扎实实地把安全措施、各项制度、安全要求真正落实到工作中去，千方百计杜绝重大恶性事故的发生。
2．各级内河航运企业的行政主要领导（局长、经理）对安全工作负有主要领导责任。分管安全工作的副局长、副经理原则上由分管生产的副局长、副经理担任，他们和总船长应协助局长、经理具体负责处理日常安全工作，负第二位的责任。当生产与安全发生矛盾时，生产必须服从安全。
航运企业的党政主要领导都必须亲自听取上级主管部门季度安全办公会议精神的传达，并研究落实会议的决定。发生重大事故或险情，党政领导都要立即赶赴现场或在机关指挥施救。对不重视安全，不抓安全工作，发生了事故的，要追究领导责任，直至法律责任。
3．各级内河航运企业的领导、各职能部门和所属基层单位的职工，都要按照专业分工建立安全工作岗位责任制，以明确各自对船舶安全生产的责任，分管安全工作的领导要有相应的人事和奖惩权，实行职、责、权的统一。责任制是否贯彻落实，应按行政系统逐级检查，一级查一级，发现贯彻执行不严格的，应检查领导责任，限期改正。
4．船舶干部和船员必须具备专业技术知识，熟知和严格执行船员职务规则的规定和岗位责任制，保证船舶机器、航行仪器、通讯导航和消防救生等设备处于良好的技术状况和正常运行。要按照全面质量管理的原则，逐步做到船舶安全生产工作的经常化、制度化、规范化、程序化。

二、坚持、巩固安全活动制度
1．各航运企业应根据地区和水系的特点，规定每年进行若干次船舶安全大检查（如春运、汛期和枯水期、雷雨大风和台风季节到来之前）。检查必须深入船舶，结合实际，讲究实效，防止走形式或走过场，对查出的问题和隐患必须制订措施，限期解决。
2．各航运企业的各职能部门及所属基层单位，都必须根据交通部的统一规定，在每月十五日安全活动日全面开展安全活动。安全活动开展前要制订活动计划和具体内容，重点检查为船舶安全生产提供服务和解决船舶安全生产上存在的隐患和尚未解决的问题。开展安全活动一定要有的放矢，使本企业的安全工作通过活动得到巩固和提高。
安全活动日后一天，企业主要领导要召开会议听取汇报，研究处理问题，检查季度安全办公会议决定事项的贯彻落实情况，布置安全工作。每月十七日或十八日，按系统分别向上一级主管部门以电告或书面的形式汇报。
船舶每月至少开展一次安全活动，除认真检查、总结、制订安全措施外，还要按规定进行消防和救生演习。上述活动都要做好记录，并向主管企业的航务监督部门汇报。
3．交通部于每季首二十日召集一次直属海上、内河港航单位参加的安全办公会议，检查、研究安全工作。各省、自治区、直辖市交通厅（局），地区、市、县交通（航运）局也可参照实施。

三、坚持不懈，严格执行科学管理制度
1．各级航运企业应根据船舶保有量设立航务监督处（室、科组），配足合格的专业监督人员，具体负责船舶安全航行工作。监督人员要认真执行航务监督部门的职责，并经常会同机务管理、通讯导航、商务监督等部门上船检查船舶及其各种设备的技术状况，船员操作和遵章守纪情况，各种日志、仪表记录簿等的记载情况，以及航行中发生的事故或出现的不安全因素等。检查情况、查出的问题和整改意见都要记在“登船检查记录本”上，作为船舶整改和船员考核的依据。
2．凡具备条件的航运企业，在不削弱生产第一线力量的条件下，应按部规定分期分批的配足指导船长和指导轮机长（每10—15艘船配一名指导船长、指导轮机长），建立起指导船长、指导轮机长制度。企业领导必须从思想上认识这一制度对于保证船舶安全航行的重要意义。指导船长、指导轮机长必须是具有一定理论知识和实践经验、为人正直、敢讲敢管、有严格科学态度的同志来担任。要明确他们的职责，把他们放在安全监督的第一线充分发挥作用。每年在船工作半年以上的指导船长、指导轮机长按规定可享受船员待遇。
3．要加强对船员的管理和遵章守纪教育。航务监督和机务管理部门要深入船舶了解船员业务技术水平和工作情况，建立干部船员技术登记卡。船舶（特别是客轮）的技术干部要保持相对稳定，不得频繁调动。其提升、调动或奖惩，必须分别经航监、机务部门签注意见后，报主管领导审批执行。船长有对本船船员的调动、提升、奖惩的建议权，航运企业的领导要尊重他们的意见，并及时作出处理。要组织船员认真学习《船员职务守则》、《内河避碰规则》、《船员值班、交接班、护船制度》、《驾驶台纪律》、消防救生演习制度》《安全活动日制度》以及应急措施等主要规章制度，并严格执行。
4．严格遵守客货运输定额的规定，不准船舶超额、超载、超拖、超航区航行。企业的客货运和调度部门要负责把好关，各级航运企业的领导，要教育广大船员，遵章守纪，服从各地港航监督和安全管理部门的监督管理。船员也要加强监督，如发现有违章装载情况，可拍照记录，船长可以拒绝开船。
5．加强对船舶装运危险货物（包括石油）的安全管理。装运危险货物（包括石油）时，要严格按照《危险货物运输规则》、《油船安全生产管理规则》的规定办事。配备专业人员，加强安全检查，严防发生事故。
航运企业要配备有专业知识的人员负责审核配载、监督积载和现场检查。应根据工作需要，添置必要的检查仪器和设备。
6．安全工作要与经济挂钩，经济承包责任制一定要有安全承包内容，有安全保证指标和措施，否则不能实施。要坚决落实“安全否决权”，企业（船舶）各项经济指标完成得再好，只要安全搞得不好，就不能得奖。对违章指挥、违章操作造成事故的，无论是否造成损失，都必须扣发责任者当月奖金。重大事故除要扣发当事船的奖金外，还要扣发主管企业机关、主要领导、主管领导和处室的奖金。并视责任大小、情节轻重，给予有关人员政纪、党纪处分，直至追究法律责任，决不能姑息迁就。对事故的处理要按照“三不放过”原则，分析原因，明确责任，找出教训，制订措施，限期落实。航运企业要普遍开展百日安全无事故劳动竞赛活动。安全工作搞得好，做到百日安全无事故的，除给以精神奖励外，还要发给物质奖励。资金来源可从企业劳动竞赛奖和留成奖励基金中支取。

四、切实搞好船员培训，提高船员素质
1．各航运企业招收的新船员，上岗前必须经过一定时间严格的船舶基本知识和安全知识的操作训练，经过考试合格，具备相应职务应知应会的基础知识，才能分派相当职务上船工作。
对于在职船员，尚不完全具备本职工作基础知识的，企业要认真做好调查，摸清情况，制订轮训计划，利用一切可能的条件开办船员短期单项培训班，根据缺什么补什么的原则，分期分批办好短期轮训。鼓励职工学政治、学技术、学业务，苦练基本工。争取在二、三年内把在职船员的水平提高到与他们所担任职务基本相适应的水平。
2．各航运企业有条件的都应设立教练船，也可以在运输船舶中选择基础较好的船兼作教练船，根据教育部门统一的培训计划，轮番培训和专门培养驾驶、轮机人员。
要充分利用电化教育的有利条件，广泛积累资料，把已经发生的典型事故，以及其他船舶技术管理教材与安全宣传教材摄成录像，轮番在各船舶上放映，扩大安全教育面，普及提高安全知识。
3．船舶要建立正常业务学习制度，由船长负责安排。船舶各部门领导负责制定计划，组织学习技术业务及规章制度。各级航运企业、教育部门负责组织编写学习材料并监督检查学习情况。船舶要定期或不定期进行考核。
航运企业所属航运（职工）学校的各科专业都要设立专门的安全课程，使学生一进学校便受到安全教育。
各单位要根据以上规定，结合各自具体情况，制订实施细则，认真贯彻执行。